Cómo convertirse en asesor financiero

Al estudiar el DipFA aprenderás todas las habilidades que necesitas para comenzar tu carrera como asesor financiero. Y, como incluimos el aprendizaje basado en el estudio de casos, podrá aplicar su aprendizaje al lugar de trabajo y adquirir nuevos conocimientos.

Podrás empezar a estudiar la Unidad 1 en cuanto te matricules y tendrás 12 meses para presentarte al examen. Te aconsejamos que dispongas de tres meses de estudio para la Unidad 1 y que realices el examen antes de empezar a trabajar en la Unidad 2.

Podrás debatir con tus tutores y compañeros, así como hacer preguntas que te ayuden a preparar cada elemento de la evaluación. Tus tutores te responderán de forma fiable y personalizada.

DipFA Academy combina la estructura del aprendizaje presencial con la flexibilidad de estudiar desde casa. El tamaño de las clases es reducido y, al ser online, siempre que tengas acceso a Internet podrás participar en los debates y recibir información de tus tutores.

Algunos estudiantes prefieren un itinerario de cualificación con apoyo de aprendizaje adicional. Hemos reconocido un número selecto de proveedores de cursos que ofrecen apoyo al aprendizaje del DipFA. El uso de un proveedor de apoyo al aprendizaje depende totalmente de usted – NO es un requisito de sus estudios – pero este apoyo adicional podría ser beneficioso para su aprendizaje. Tendrá que pagar por esta prestación directamente a su ALSP elegido.

Cómo convertirse en asesor financiero sin titulación

Un asesor financiero es un profesional que trabaja de forma independiente o está contratado por una empresa financiera que da orientación sobre inversiones y decisiones monetarias. Los asesores pueden ganar dinero cobrando a los clientes una comisión por las operaciones o una tarifa de asesoramiento por las cuentas gestionadas.

No todo el mundo que trabaja en el sector del asesoramiento financiero tiene los mismos conocimientos, experiencia o habilidades. Aquí describimos algunos factores clave en los que debe fijarse para asegurarse de que su profesional financiero está cualificado para un buen trabajo.

El sector financiero está estrictamente regulado en la mayoría de los países. Aunque todo el mundo es libre de compartir su opinión sobre el mercado de valores, la mayoría de los países tienen normas estrictas que limitan quién puede dar asesoramiento financiero a título profesional. Estas normas pretenden proteger al público de una orientación financiera interesada, poco ética o desinformada.

En Estados Unidos, los asesores financieros están regulados según el tipo de servicio que prestan, ya sean servicios de contabilidad, información sobre inversiones o planificación financiera. Además, también se les puede exigir que se registren en la Comisión del Mercado de Valores u otro regulador a nivel estatal o federal, según el tipo y el valor de los activos que gestionen.

Salario de asesor financiero

Si quiere trabajar en el sector de las finanzas o está interesado en seguir una carrera en la que los conocimientos sobre gestión de la deuda y el riesgo, creación de riqueza, jubilación y planificación del patrimonio sean parte integrante de la función, considere esta profesión.

Los planificadores y asesores financieros de Australia deben cumplir las normas mínimas establecidas por el gobierno australiano. Esto incluye una licenciatura aprobada o superior, un año de experiencia profesional supervisada y un examen establecido por la Autoridad de Normas y Ética del Asesor Financiero (FASEA).

Estos cursos te darán las herramientas que necesitas para ofrecer un asesoramiento financiero profesional y a medida.    Cubrirás una serie de áreas de estudio, incluyendo la contabilidad comercial y personal, junto con los componentes teóricos de la ley de negocios, finanzas y comercio.

A partir del 1 de enero de 2019, la Ley de Enmienda de las Corporaciones (Normas Profesionales de los Asesores Financieros) de 2017 requiere que los nuevos asesores hayan completado una licenciatura aprobada por la FASEA (nivel AQF7) o superior (o tener una calificación equivalente).

Título de asesor financiero en línea

La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) informa que los asesores financieros personales, incluidos los planificadores financieros, ganaron un salario anual promedio de $ 89,330 en 2020. Los empleadores normalmente requieren que los candidatos posean títulos de licenciatura en negocios o finanzas. Para avanzar en el campo, muchos planificadores financieros obtienen certificaciones en planificación financiera.

Dependiendo del nivel de la carrera y de las funciones del trabajo, convertirse en asesor financiero puede requerir una licencia. Las certificaciones son opcionales, pero pueden conducir a mejores oportunidades de trabajo. Los requisitos de licencia para los planificadores financieros varían según el estado y la carrera.

Los asesores financieros que dan tipos específicos de asesoramiento sobre inversiones, junto con los profesionales que compran o venden acciones, bonos o pólizas de seguros, pueden necesitar una o más licencias. Los asesores financieros que no participan en estas actividades pueden no necesitar obtener la licencia.

Los planificadores financieros que trabajan en grandes empresas pueden necesitar registrarse en la SEC. El sitio web de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte ofrece detalles adicionales sobre los requisitos de la junta estatal de licencias para los asesores de inversión registrados.